现时，国际礼品卡在国内互联网上不时热销。由于其常以低于面值的价钱售卖，广受国内蹧跶者嗜好。不外，由于具有匿名性等特色，国际礼品卡在一些案件中沦为犯法嫌疑东谈主作恶汇兑和洗钱的用具。

　　多方淡薄，进一步加强国内采集平台国际礼品卡往复监管，加强对以国际礼品卡为绪言的罪犯犯法打击处理，为正当合规买卖、使用国际礼品卡竖立“红绿灯”。

　　一团伙愚弄国际礼品卡作恶汇兑超20亿元

　　近期，上海市公安局经侦总队破获一皆愚弄国际礼品卡作恶换汇案，握获犯法嫌疑东谈主50余名，查获一批涉案账户。

　　“此前，咱们在针对一些疑似为赌诈等上游犯法作恶滚动资金的账户进行分析时发现，有东谈主的银行账户往复体量渊博，资金活水复杂，这引起了咱们的温暖。”办案东谈主员说。

　　办案东谈主员还露出，犯法嫌疑东谈主高某注册了多家采集科技公司并关联了数个采集店铺。这些网店都以售卖国际礼品卡为主营业务，在短短三个月时候内，销售额竟超1亿元东谈主民币。

　　犯法嫌疑东谈主高某等东谈主组织东谈主员在互联网酬酢平台上注册大都账户，并在换汇主题挑剔区内向潜在“客户”发送某国货币谐音的黑话。该团伙通过搭建境外专用App，以支付外币的神志，从外籍东谈主员处收购以好意思元计价的国际礼品卡，并通过网店向国内需求者廉价甩卖国际礼品卡赢得东谈主民币。

　　扣除“手续费”后，犯法团伙逼迫境表里的银行账户，完成境内资金池与境外资金池对敲，最终完了“外币—礼品卡—东谈主民币”的作恶资金汇兑。

　　办案东谈主员先容，外籍东谈主员在境外购买国际礼品卡后，犯法团伙多以面值约8折的价钱在国内网店销售，通过赚撤消售差价和汇率差赚钱。

　　“以国际礼品卡进行资金作恶汇兑的链路存在跟踪难度，易沦为洗钱用具。”上海市公安局经侦总队一支队又名使命主谈主员示意，由于国际礼品卡的刊行端和使用端均正当灵验，涉嫌地下银号、洗钱等罪犯犯法的四肢易搀杂在礼品卡的购销要领之中。

　　据警方拜访，作恶分子为牟取作恶利益，作恶汇兑资金20余亿元，从中作恶赚钱1500余万元。

　　倒卖、使用国际礼品卡遮挡多种风险

　　记者在一些电商平台上看到，买卖国际礼品卡往复活跃。大都礼品卡的出售价钱仅为面值的7折至8折。举例一张100好意思元的国际礼品卡，只是需要580元即可购买。有的商家的出售页面自大朝上7000东谈主购买过。

　　通过搜索“国际礼品卡”等关节词，搜索引擎首页即出现了“国际礼品卡充值商城”等网站，以及《购买国际礼品卡好作念吗？揭秘国际礼品卡创业商机与到手之谈》《不需要太多本钱、不需要开店、即可开启回收国外礼品卡》等教学实践骨子等。

　　“收得越多，赚得越多。100元面值的购物卡可从中获取差价30元，500元的礼品卡可赚钱160元。”一个自称已从事7年国际礼品卡往复的用户向记者示意，其可协助挑升从事该行业的东谈主从境外网站购买国际礼品卡，并提供出售和回收国际礼品卡的卡商和使命室资源。

　　当记者计较是否存在罪犯风险时，该用户强调说：“国外礼品卡是不犯法且正规的，是一个具有耐久盈利性的互联网技俩，并非短期性的临时四肢。”

　　北京盈科讼师事务所（上海）高等合资东谈主刘磊示意，现时国际礼品卡在国内存在多级批发的表象。“大卡商”每每将东谈主民币作恶兑换为外币，使用外币从境外购买大都礼品卡，之后批发给卑劣的小卡商。小卡商则通过电商平台零卖给有需求的中国用户，从中赚取差价。

　　在刘磊看来，在境内倒卖国际礼品卡的四肢存在行政罪犯以致刑事犯法风险。由于国际礼品卡并不记名，不摒除卡片是通过洗钱、盗刷信用卡、乱来等作恶工夫获取。倘若从境内“大卡商”处用东谈主民币购卡的“小卡商”明知礼品卡是罪犯犯法所得，却仍从事买卖使命，则可能涉嫌障翳、遮挡犯法所得、犯法所得收益罪。倘若明知和应当知谈上游东谈主员通过国际礼品卡作恶从事本外币汇兑并从中赚取汇率差，“小卡商”则可能被认定为上游“大卡商”组成作恶缠绵罪的从犯。

　　此外，国内购买国际礼品卡的部分需求者也遇到了蹧跶纠纷。“本岁首，我在电商平台上用700多元东谈主民币购买了价值15000日元的境外购物平台礼品卡，商家说自家的礼品卡是正品。当我充值后，账号却被购物平台封禁。平台判定使用的礼品卡可能波及诈骗、盗刷等工夫赢得的，除非我不错向平台提供个东谈主购买把柄。”又名购买者说。

　　有多位购买者反应，我方在电商平台上购买境外游戏平台的礼品卡充值时发现，卡里的余额已经被使用过。与商家协商退款时，商家则以礼品卡依然出售概不退款、卡片不错使用等意义拒却。

　　往复需竖立“红绿灯”

　　业内东谈主士以为，现时国际礼品卡在国表里销售和需求量渊博，需为其往复使用竖立“红绿灯”。

　　复旦大学国际金融学院教养、中国反洗钱计议中心主任严立新以为，国际礼品卡的存在有其合感性、必要性，一方面应加强对愚弄国际礼品卡从事作恶汇兑等罪犯犯法的打击力度，另一方面应推动国际礼品卡在国内往复的程序化、阳光化，营造风清气正的市集环境。

　　北京大成讼师事务所高等合资东谈主肖飒淡薄，干系部门可对除外币充值的国际礼品卡等有价商品在国内以东谈主民币结算销售的四肢进一步加强计议，强化外汇、公安、市集监管部门之间的伙同，确立如期会商机制，实时分享信息，纠合开展专项四肢，打击罪犯四肢的同期，确立和完善涉国际礼品卡往复监管机制。

　　业内东谈主士淡薄，根据最新颁布的反洗钱法，进一步落实落细国内电商平台和支付机构的反洗钱义务，确立健全往复者身份识别轨制、客户身份贵寓和往复纪录保存轨制、大额往复和可疑往复申诉轨制。举例，可对电商平台上架国际礼品卡的卖家条件填写礼品卡开端。对大都经常往复国际礼品卡的买家和卖家，强制条件提供礼品卡开端把柄和用途行止，同期确立健全干系问题痕迹的移送机制。

　　刘磊示意，淡薄进一步完善外汇治理干系规矩，加强与紧迫商业国度跨国结算体系确立，进一步鼓吹东谈主民币国际化，为企业对外经贸走出去提供干系便利，为正当合规换汇“开正门、堵偏门”。

　　“购买者在使用和充值历程中九游会J9·(china)官方网站-真人游戏第一品牌，要保存好总计的往复把柄和聊天纪录。一朝发现可疑往复或被骗，应当立即中止往复，并向平台客服或干系部门举报，寻求法律调停。”肖飒说。